Проверить контрагента или проявить должную добросовестность
В современных экономических реалиях проверка контрагента является неписанной обязанностью, для предотвращения или минимизации правовых и экономических рисков. Это также наиболее эффективный способ избежать нежелательного знакомства с "фирмами однодневками" или компаниями, которые созданы для осуществления предпринимательской деятельности, по принципу "синдром джекпота". Если с первым нежелательным субъектом все очевидно, то со вторым не все так очевидно.
Эти компания и директор могут:
-
не находиться в списке массовой регистрации;
-
директор не участвует в массовых регистрациях;
-
не имеет судимостей и дисквалификаций;
-
не участвовал в судебных процессах, и в отношении его и компании нет судебных актов;
-
исполнительные производства не ведутся;
-
в процессах о банкротстве не участвовал;
-
компания в форме ООО с минимальным уставным капиталом;
-
очень молодая компания;
-
либо напротив, очень долгое время не вела экономическую деятельность, однако после смены участника/директора активизировалась, в направлении извлечения прибыли;
-
Главной отличительной особенностью является - полное или частичное нежелание раскрывать запрашиваемую информацию.
Список не исчерпывающий и для его составления использовались, субъективные и объективные наблюдения.
Несмотря на отсутствие закрепленной в нормативных актах обязанности проверять своего контрагента, налоговые органы требуют, чтобы субъекты экономической деятельности, совершая сделки, проявляли должную осмотрительность при выборе контрагента.
Меры предосторожности, по предотвращению нежелательного знакомства с фирмами однодневками
Перед заключением сделки, необходимо проверить Вашего контрагента на предмет неблагонадежности. Эти мероприятия проводит юридическая служба, либо сотрудники безопасности. Вне зависимости, известны наиболее действенные способы:
-
Запросить выписку из ЕГРЮЛ. Можно воспользоваться сайтом ФНС России www.nalog.ru - сервис "Проверь себя и контрагента". Здесь необходимо изучить, по мимо всего прочего, историю смены руководителей и участников;
-
Действительность паспорта действующего руководителя контрагента, через ФМС России;
-
Запросить из налоговой информацию о соблюдении сроков сдачи отчетности Контрагентом; о наличии или отсутствии налоговых правонарушений; о нарушении сроков оплаты налогов;
-
Через вестник государственной регистрации удостовериться в отсутствии поданных заявлений, на предмет реорганизации, ликвидации организации и т.д.;
-
Через Службу Судебных Приставов (ССП) о имеющихся или прекращенных исполнительных производствах http://fssprus.ru/;
-
На сайте арбитражного можно узнать, подано ли в отношении контрагента заявление о банкротстве, или о имеющихся делах, в которых Ваш контрагент участвует https://kad.arbitr.ru/;
-
Проверить контрагента в сети интернет воспользовавшись свободным поиском, в публикациях СМИ и т.д.;
-
Отсутствие контрагента в реестре недобросовестных поставщиков (подрядчиков) http://rnp.fas.gov.ru/ ;
-
Наличие или отсутствие дисквалификации лиц руководителя контрагента https://service.nalog.ru/disfind.do
-
Проверка контрагента по списку массовой регистрации https://service.nalog.ru/addrfind.do
-
Сведения о контрагентах, связь с которыми по указанному ими адресу, отсутствует https://service.nalog.ru/baddr.do
-
Финансовое состояние за предыдущий отчетный период или год;
-
Наличие или отсутствие товарных знаков;
Нашей юридической службой практикуется данная методика проверки контрагентов. Однако распространенные методы не являются исчерпывающими и нами разработаны дополнительные методы проверки надежности контрагента. Данные методы не применяются в платных ресурсах, которые сейчас представлены на рынке услуг.
Цена: от 5.000
Что необходимо запросить у контрагента
Это самые часто запрашиваемые документы. Может сложится впечатление, что это лишние действия, однако эти документы будут свидетельствовать о том, что Вы в свою очередь "проявили должную осмотрительность", при выборе контрагента.
-
Копия Устава, заверенная подписью и печатью контрагента;
-
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
-
Свидетельство о государственной регистрации и постановке на налоговый учет - ИНН, зверенные контрагентом;
-
Сведения о лицензиях или разрешениях, на определенные виды деятельности;
-
Заверенные копии налоговых деклараций;
-
Картачка организации, с реквизитами, образцом подписи и оттиском печати;
-
Заверенные копии протокола об избрании на должность, приказ о назначении на должность и приказ на главного бухгалтера;
-
Сведения о доверенностях на лиц действующих от имени контрагента;
-
Протокол участников об одобрении на совершение крупной сделки;
-
Создание переписки и протоколов переговоров;
-
Обобщенный опыт работы контрагента - сведения о ранее исполненных обязательствах, которые также можно проверить;
-
Паспорт руководителя.
Добросовестному контрагенту незачем скрывать информацию!
Способы обеспечения обязательств
Выделяют следующие способы исполнения обязательств:
-
Неустойка;
-
Залог;
-
Удержание имущества;
-
Поручительство;
-
Банковская гарантия;
-
Задаток;
-
Иное предусмотренное договором.
По нашему мнению, самыми действующими способами являются:
Залог и задаток - осуществляется, путем перечислением денежных средств на расчетный счет, в качестве обеспечения обязательства по договору. Если в качестве залога выступает имущество (на недвижимость необходимо наложить обременение, путем соответствующей регистрации в Росреесте; движимое - необходимо принять меры по сохранности имущества, с целью недопущения его отчуждения или сокрытия недобросовестным контрагентом);
Банковская гарантия (страхование сделки) - Банк, кредитное учреждение или страховая компания (гарант) дают по просьбе другой стороны сделки (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответстсвии и с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.
Представленные документы - банковская гарантия или страховой полис, также необходимо проверить подленность.
Поручительство - договор, по которому поручитель обязывается перед кредитором другого лица (должника) отвечать по обязательствам в полном объеме или в части (солидарная или субсидиарная ответственность). Договор заключается между поручителем и кредитором. Кредитор получает возможность получить исполнение не только от должника, но и от поручителя, солидарно. При работе с поручительством необходимо обращать внимание на сроки договора, а также на сроки предъявления иска.
Что бы избежать номинальной победы в суде, необходимо тщательно проверить финансовую состоятельность поручителя. Иначе на деле может оказаться, что поручителю нечем ответить по обязательству.
Это одна из защитных мер, против недобросовестного контрагента, который может предоставить поручителя для обеспечения сделки и тот в свою очередь подпишется под любым обязательством. Принимая во внимание, что вступает в законную силу банкротство физического лица, то надлежащая проверка потребуется. Если поручитель поручается денежными средствами, то благонадежнее их внести на депозитное хранение. Иное имущество - необходимо принять меры по недопущению сокрытия этого имущества поручителем, либо его отчуждение по мнимым обязательствам.
Если контрагент не исполнил свои обязательства
В этом случае необходимо задействовать правовые механизмы:
- Претензионная работа;